Αμοιβαία Κεφάλαια
Ενημερωθείτε τώρα για τα προϊόντα και τις υπηρεσίες μας σχετικά με επενδύσεις
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια (ΑΚ) αποτελούν ένα θεσμό συγκέντρωσης κεφαλαίων από μεγάλο αριθμό αποταμιευτών που τοποθετούνται ενιαία από εταιρείες διαχείρισης (ΑΕΔΑΚ) σε συγκεκριμένα χαρτοφυλάκια ανοικτού τύπου (open end), σε ανταπόκριση στους στόχους και τις προτιμήσεις των επενδυτών.
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια (Mutual Funds) παρέχουν στους αποταμιευτές/επενδυτές μια εναλλακτική δυνατότητα αγοράς έτοιμων χαρτοφυλακίων, αντί οι ίδιοι να προβαίνουν στη διαμόρφωση των ατομικών τους χαρτοφυλακίων. Τα ΑΚ σημείωσαν ραγδαία επέκταση στη διάρκεια της μεταπολεμικής περιόδου σε διεθνές επίπεδο, ώστε να αποτελέσουν βασικό άξονα των εξελίξεων στις αναπτυγμένες χρηματιστηριακά χώρες του κόσμου. Ειδικότερα, τα ΑΚ προσφέρουν μια σειρά πλεονεκτημάτων στους ατομικούς επενδυτές, λόγω οργάνωσης, τεχνικοοικονομικής συγκρότησης και εμπειρίας, ώστε να επιτυγχάνονται σχετικά αποδεκτές αποδόσεις για τους επενδυτές.
Ελαχιστοποίηση του κινδύνου μέσω της διαφοροποίησης των επενδύσεων
Το σημαντικότερο πλεονέκτημα που προσφέρουν τα Α/Κ είναι η ελαχιστοποίηση του κινδύνου, η οποία επιτυγχάνεται με την ταυτόχρονη επένδυση σε διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία (διαφοροποίηση). Διαφοροποίηση είναι η ιδέα τοποθέτησης των χρημάτων σε διαφορετικού τύπου επενδύσεις, έτσι ώστε όταν μια επένδυση δεν αποδίδει να υπάρχει και κάποια άλλη που μπορεί να παρέχει υψηλές αποδόσεις. Με αυτόν τον τρόπο ο κίνδυνος μειώνεται σημαντικά. Μέσω της διαφοροποίησης ο επενδυτής ουσιαστικά επιδιώκει την αγορά πολλών και διαφορετικών ειδών αξιόγραφων έναντι μόνο ενός. Αγοράζοντας ένα Α/Κ ο επενδυτής μπορεί να επιτύχει το σκοπό του και παράλληλα να διαφοροποιηθεί ακόμα περισσότερο αγοράζοντας όχι μόνο πολλά είδη αξιόγραφων, αλλά προσθέτοντας στο χαρτοφυλάκιό του και διαφορετικά είδη αξιόγραφων, όπως για παράδειγμα έντοκα γραμμάτια, ομολογίες, μετοχές κ.ά. Επιπλέον, με την αγορά του Α/Κ ο επενδυτής αποκτά τις παραπάνω επενδύσεις σε λίγες μόνο ώρες ενώ αν αποφάσιζε να τις αποκτήσει μεμονωμένα θα χρειάζονταν αρκετό χρόνο. Αυτό συμβαίνει γιατί τα Α/Κ προσφέρουν αυτόματα διαφοροποίηση σε προκαθορισμένες κατηγορίες επενδύσεων.
Αν είστε επενδυτής με βραχυχρόνιο επενδυτικό ορίζοντα τότε τα Αμοιβαία Κεφάλαια Διαχείρισης Διαθεσίμων μπορούν να σας προσφέρουν χαμηλό επενδυτικό κίνδυνο και να αποτελέσουν την πιο ασφαλή επένδυση σε σχέση με τις υπόλοιπες κατηγορίες.
Ως προϊόντα επένδυσης, επενδύουν πάνω από το 65% του ενεργητικού τους σε καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς και το υπολειπόμενο σε ομόλογα. Δεν επενδύουν σε μετοχές.
Χαρακτηριστικά:
- Βαθμός Επενδυτικού Κινδύνου: Χαμηλός
- Χρονικός Επενδυτικός Ορίζοντας: Βραχυπρόθεσμος (1 έτος)
- Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Διαχείρισης Διαθεσίμων απευθύνονται σε συντηρητικούς επενδυτές, που στοχεύουν σε αποδόσεις ανάλογες με τις αποδόσεις στις χρηματαγορές και δίνουν ιδιαίτερο βάρος στη διασφάλιση του κεφαλαίου τους
Τα Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια επενδύουν πρωτίστως το ενεργητικό τους σε τίτλους σταθερού εισοδήματος κεφαλαιαγοράς και δευτερευόντως χρηματαγοράς.
Επίσης, μπορούν να επενδύουν μέχρι το 10% του ενεργητικού τους σε μετοχές.
Χαρακτηριστικά:
- Βαθμός Επενδυτικού Κινδύνου: Αυξημένος
- Χρονικός Επενδυτικός Ορίζοντας: Μέσο-μακροπρόθεσμος.
- Τα Ομολογιακά Α/Κ απευθύνονται σε επενδυτές που στοχεύουν σε αποδόσεις υψηλότερες του πληθωρισμού, αναλαμβάνοντας τον ανάλογο βαθμό επενδυτικού κινδύνου
Τα Μικτά Αμοιβαία Κεφάλαια μπορούν να επενδύουν το ενεργητικό τους σε όλα τα προϊόντα της Κεφαλαιαγοράς και της Χρηματαγοράς συνδυάζοντας επενδύσεις σε ομόλογα, προθεσμιακές καταθέσεις, μετοχές και λοιπά προϊόντα.
Χαρακτηριστικά
- Βαθμός Επενδυτικού Κινδύνου: Μεσαίος προς Αυξημένος
- Χρονικός Επενδυτικός Ορίζοντας: Μέσο-μακροπρόθεσμος (3 έτη)
Η κατηγορία των Μικτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων απευθύνεται σε επενδυτές που προσδοκούν σημαντικά κέρδη από υπεραξία και μερισματικές αποδόσεις, χωρίς να αναλαμβάνουν, όμως, αυξημένο βαθμό επενδυτικού κινδύνου για ολόκληρο το κεφάλαιό τους.
Το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου των Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων (τουλάχιστον 65%) επενδύεται σε μετοχές ενώ μπορούν επίσης να επενδύουν σε τίτλους σταθερού εισοδήματος κεφαλαιαγοράς και χρηματαγοράς. Σε κάθε περίπτωση αποτελούν τοποθετήσεις υψηλού επενδυτικού κινδύνου.
Χαρακτηριστικά:
- Βαθμός Επενδυτικού Κινδύνου: Αυξημένος
- Χρονικός Επενδυτικός Ορίζοντας: Μακροπρόθεσμος (+3 έτη)
Η κατηγορία των Μετοχικών Αμοιβαία Κεφάλαια, απευθύνεται κυρίως σε επενδυτές που προσδοκούν σημαντικά κέρδη από υπεραξία και μερισματικές αποδόσεις, αναλαμβάνοντας και τον ανάλογο βαθμό επενδυτικού κινδύνου.